Денежный поток селлера на маркетплейсе

Премиум-инструмент для управления деньгами при продаже на маркетплейсе. Часто селлер с хорошей прибылью на бумаге встаёт с кассой "на нуле" — потому что деньги уходят поставщикам, а приходят от маркетплейса позже. Таблица показывает этот "денежный разрыв" и помогает рассчитать, сколько капитала нужно для роста.

Что включено

• Еженедельный кешфлоу: неделя за неделей:

- Деньги в: выплаты от WB/Ozon (обычно раз в неделю с задержкой)

- Деньги из: поставщики (платите при заказе или COD), реклама, логистика, персонал, упаковка

- Running balance: сколько денег в кассе на конец каждой недели (не путать с прибылью!)

• Прогноз на 12 недель: месячная проекция (3 месяца с недельной детализацией):

- Projected inflow vs outflow

- Running balance, отмечается "danger zone" когда < 2 недель расходов

- Помогает понять, нужен ли кредит и на сколько

• Калькулятор рабочего капитала:

- Days to cash: сколько дней с момента платежа поставщику до платежа от маркетплейса

- Capital needed = дневной расход × days to cash (это деньги, которые "зависают")

- Пример: платите поставщику 100K, получаете от маркетплейса через 14 дней → нужно 100K свежих денег на эти 14 дней

• Модель масштабирования: если доход растёт на 50%, на сколько увеличится потребность в рабочем капитале?
• Анализ кредита: при какой ставке кредит имеет смысл (когда маржа × скорость оборота > процент по кредиту)

Для кого подходит

Растущие селлеры, которые хотят расти без недостатка кассы. Показывает, когда нужен кредит и почему.

Как использовать

1. Внесите еженедельные расходы (поставщик, реклама, логистика)
2. Введите дату платежа поставщику и дату получения от маркетплейса
3. Посмотрите еженедельный кешфлоу: когда касса на минимуме?
4. Используйте 12-недельный прогноз: сколько денег нужно в резерве?
5. Калькулятор рабочего капитала: = расход × дней в цикле. Это деньги, которые нужны ДО первого платежа
6. Если хотите расти: используйте модель масштабирования, чтобы понять, сколько ещё капитала потребуется