Трекер инвестиционного портфеля

Учёт активов, доходности и распределения инвестиционного портфеля

Описание

Полный трекер инвестиционного портфеля с расчётом доходности по методу XIRR (внутренняя норма доходности), учётом налоговых льгот ИИС, сравнением с индексом и анализом реальной доходности с учётом инфляции.

Что включено

Лист «Портфель» — таблица активов: название, тикер, количество, цена покупки, текущая цена, P&L
Лист «История взносов» — дневник пополнений счёта с датами для расчёта XIRR
Лист «XIRR расчёт» — формула внутренней нормы доходности (время-взвешенная доходность с учётом дат и размеров взносов)
Лист «Дивиденды и купоны» — отслеживание поступлений дохода от активов
Лист «ИИС налоги» — расчёт выгоды от индивидуального инвестиционного счёта (вычет типа А: возврат 13% от взносов, вычет типа Б: налоговые льготы на доходы)
Лист «Распределение» — доля каждого актива в портфеле, распределение по классам (акции, облигации, золото, фонды)
Лист «Сравнение с индексом» — сравнение доходности вашего портфеля с индексом Мосбиржи
Лист «Реальная доходность» — номинальная доходность минус инфляция
Лист «Месячный мониторинг» — отслеживание доходности месяц за месяцем с комментариями
До 16-20 позиций в портфеле

Ключевые функции

XIRR формула (или ВСД в русском Excel) — автоматический расчёт внутренней нормы доходности с учётом временных потоков
Учёт дивидендов и купонов — добавьте поступления дохода в таблицу, они учитываются в XIRR
Расчёт ИИС налоговой выгоды — вычет типа А (возврат 13% от суммы, максимум 52 000 рублей в год) и тип Б (налоговые льготы на прибыль при 3-летнем сроке)
Взвешенная доходность портфеля — вклад каждого актива в общую доходность (показывает, какие активы вас «тянут» вверх)
Сравнение ставок депозитов — справочная таблица реальных ставок по депозитам для сравнения с доходностью инвестиций
Реалистичные ожидания доходности — средние исторические доходности по классам активов (акции 8-12%, облигации 5-7%, золото 3-5%)
Реальная доходность — номинальная доходность минус инфляция (показывает истинный прирост покупательной способности)
Защита формул от случайного изменения
Именованные диапазоны — формулы читаемы и понятны

Для кого подходит

Начинающие и опытные инвесторы, которые хотят контролировать свой портфель без сложных приложений. Особенно для тех, кто открыл ИИС и хочет рассчитать реальную доходность и налоговую экономию. Помогает ответить на вопрос "сколько я реально заработал?" с учётом всех нюансов (время взносов, налоги, инфляция).

Как использовать

Откройте лист «Портфель» и добавьте активы: название, тикер, количество и цену покупки
На листе «История взносов» внесите все пополнения счёта с датами (это нужно для XIRR)
На листе «Дивиденды и купоны» отслеживайте поступления дохода
На листе «XIRR расчёт» получите окончательную внутреннюю норму доходности
На листе «ИИС налоги» рассчитайте экономию от налоговых вычетов
На листе «Сравнение с индексом» сравните вашу доходность с индексом Мосбиржи
На листе «Реальная доходность» увидьте истинный прирост с учётом инфляции
Ежемесячно обновляйте цены активов на листе «Портфель», остальное пересчитается автоматически

Связанная статья

Инвестиции для начинающих: как считать доходность портфеля в Excel

Краткое описание