Денежный поток селлера на маркетплейсе

Прогноз кешфлоу и расчёт рабочего капитала для роста без кредитов

Описание

Премиум-инструмент для управления деньгами при продаже на маркетплейсе. Часто селлер с хорошей прибылью на бумаге встаёт с кассой "на нуле" — потому что деньги уходят поставщикам, а приходят от маркетплейса позже. Таблица показывает этот "денежный разрыв" и помогает рассчитать, сколько капитала нужно для роста.

Что включено

• Еженедельный кешфлоу: неделя за неделей:
  • Деньги в: выплаты от WB/Ozon (обычно раз в неделю с задержкой)
  • Деньги из: поставщики (платите при заказе или COD), реклама, логистика, персонал, упаковка
  • Running balance: сколько денег в кассе на конец каждой недели (не путать с прибылью!)
• Прогноз на 12 недель: месячная проекция (3 месяца с недельной детализацией):
  • Projected inflow vs outflow
  • Running balance, отмечается "danger zone" когда < 2 недель расходов
  • Помогает понять, нужен ли кредит и на сколько
• Калькулятор рабочего капитала:
  • Days to cash: сколько дней с момента платежа поставщику до платежа от маркетплейса
  • Capital needed = дневной расход × days to cash (это деньги, которые "зависают")
  • Пример: платите поставщику 100K, получаете от маркетплейса через 14 дней → нужно 100K свежих денег на эти 14 дней
• Модель масштабирования: если доход растёт на 50%, на сколько увеличится потребность в рабочем капитале?
• Анализ кредита: при какой ставке кредит имеет смысл (когда маржа × скорость оборота > процент по кредиту)

Для кого подходит

Растущие селлеры, которые хотят расти без недостатка кассы. Показывает, когда нужен кредит и почему.

Как использовать

1. Внесите еженедельные расходы (поставщик, реклама, логистика)
2. Введите дату платежа поставщику и дату получения от маркетплейса
3. Посмотрите еженедельный кешфлоу: когда касса на минимуме?
4. Используйте 12-недельный прогноз: сколько денег нужно в резерве?
5. Калькулятор рабочего капитала: = расход × дней в цикле. Это деньги, которые нужны ДО первого платежа
6. Если хотите расти: используйте модель масштабирования, чтобы понять, сколько ещё капитала потребуется

Краткое описание

Управление денежными потоками селлера: прогноз, рабочий капитал и анализ необходимости кредита для масштабирования