Анализ банковской выписки

Анализ банковской выписки: категоризация операций и сводка расходов

Описание

Шаблон для анализа банковской выписки. Вставьте операции, назначьте категории — получите сводку расходов по категориям и найдите крупнейшие траты.

Что включено

• Импорт банковской выписки: поддержка CSV, XLS/XLSX, OFX форматов
• TEXT TO COLUMNS: инструкция и встроенная функция для разделения связанных данных (ФИО, суммы)
• Таблица операций: до 100+ операций с датой, описанием, суммой приход/расход, остатком
• 8+ готовых категорий с автоматической категоризацией:
  • Зарплата и взносы
  • Поставщики и материалы
  • Доставка и логистика
  • Маркетинг и реклама
  • Услуги (интернет, телефон, аренда)
  • Налоги и сборы
  • Банковские комиссии
  • Прочие расходы
• Формулы автокатегоризации по ключевым словам в описании платежа
• Сводка по категориям: сумма, количество операций, % от расходов, последний платёж
• Анализ по дням недели: средние приходы/расходы в зависимости от дня недели
• Анализ кассовых потоков: дневные приходы, расходы, чистый поток, накопленный остаток
• Поиск аномалий: крупнейшие платежи, повторяющиеся операции
• Анализ конкретного поставщика: фильтр по контрагенту, сумма, частота платежей
• Прогноз кассы: остаток в конце месяца на основе средних расходов
• Условное форматирование: цветовая разметка платежей по размеру
• Месячный тренд-анализ: график приходов/расходов за месяц

Для кого подходит

Предприниматели, бухгалтеры, финансовые менеджеры. Для компаний, которые хотят контролировать кассовые потоки, находить утечки денег, оптимизировать расходы и планировать кассу по банковской выписке.

Как использовать

1. Скачайте выписку из банка в формате CSV, XLS или OFX
2. Откройте "Импорт": вставьте данные (дата, описание, сумма), используйте TEXT TO COLUMNS если нужно разделить ячейки
3. Автокатегоризация: формулы автоматически присваивают категории по ключевым словам в описании
4. Уточните категории вручную: для операций, которые категоризировались неправильно
5. Анализируйте результаты:
   • Лист "Сводка": видите, сколько денег уходит на каждую категорию
   • Лист "Тренд": график приходов/расходов по дням и неделям
   • Лист "Поставщики": анализ конкретных контрагентов и платежей
   • Лист "Прогноз": остаток в конце месяца при текущем темпе расходов
6. Находите утечки: смотрите на крупнейшие платежи и повторяющиеся операции

Связанная статья

Анализ банковской выписки в Excel: куда уходят деньги компании

Краткое описание

Анализ 100+ операций: импорт CSV/XLS/OFX, автокатегоризация, сводка по 8+ категориям, тренд-анализ, прогноз кассы